Banco Popular obtiene un beneficio de 128,5 millones, un 24,6% menos que el año anterior

Banco PopularBanco Popular ha conseguido en los seis primeros meses del año un beneficio neto de 128,5 millones de euros, un 24,6% menos que en el mismo periodo del año anterior. El banco ha obtenido este resultado mediante la generación de unos ingresos superiores en todos los márgenes a los del primer trimestre y tras haber realizado provisiones netas por importe de 1.110 millones €.

Así, el margen de intereses respecto al primer trimestre aumentó un 5,7%, debido en gran medida al menor coste de los depósitos, tanto en lo referido al stock existente, como a la nueva producción.

Por su parte, el margen bruto aumenta un 33,4% respecto al primer trimestre, con un buen comportamiento del ROF, un descenso en las comisiones del 4,8% y una aportación de 96 millones € derivado de la venta de los derechos económicos asociados a la cartera actual de determinados productos de previsión.

Por último, el margen de explotación se incrementa en un 63,2% respecto al primer trimestre, con un aumento de los gastos del 1,8%.

En términos interanuales, los márgenes, salvo el de intereses, que disminuyó un 8,6%, han aumentado un 18,4% el bruto y un 28,6% el de explotación.

Tras el margen de explotación, se han realizado provisiones netas por importe de 1.110 millones €, por lo que el beneficio neto de los seis primeros meses del año es de 128,5 millones €, un 24,6% menos que en el mismo periodo del año anterior. En el segundo trimestre estanco, el beneficio ascendió a 65,4 millones €, un 3,8% más que en el primer trimestre.

Por segundo trimestre consecutivo, la ratio de mora desciende y se sitúa en el 13,97%, lo que supone 31 puntos básicos menos que en el primer trimestre de este año y 38 p.b menos que en diciembre de 2013. La mejora que supone esta tendencia viene reforzada además por la venta de inmuebles, que se ha incrementado un 139% respecto al primer semestre de 2013, alcanzando los 599 millones € en los seis primeros meses de 2014.

Por su parte, la ratio de cobertura de morosos sin amortizados aumenta 2,36 puntos porcentuales y se sitúa en el 44,07%.

La ratio de eficiencia, mejora en diez puntos porcentuales respecto al trimestre anterior y se sitúa en el 33,9%. Esta magnitud, que refleja el cociente entre los gastos y los ingresos totales, mejora igualmente respecto al mes de junio de 2013 en cinco puntos porcentuales.

En cuanto a solvencia Banco Popular tiene una ratio CET1 del 11,38% y una CET1 fully loaded del 10,43%, incluyendo bonos obligatoriamente convertibles.

Con respecto a hace un año, el gap comercial se ha reducido un 43%, desde los 15.562 millones € de junio de 2013 a los 8.816 millones € actuales. En este sentido, la ratio LTD disminuyó 8,3 puntos porcentuales y se sitúa en el 110,2%. A cierre del primer semestre, la segunda línea de liquidez alcanza los 14.783 millones €.

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